制度解説

新NISAを始める前に決めたい3つのこと

目的、毎月の金額、値動きとの付き合い方。制度を使い始める前の整理ポイントを解説します。

この記事で分かること

新NISAは投資による利益が非課税になる制度です。ただし、非課税であることと、投資先の安全性は別の話です。最初に決めるべきなのは商品名ではなく、何のためのお金か、いつ使うのかです。

近いうちに使う生活費や予定資金まで投資へ回さず、目的と期間に合う選択肢を比較します。

生活費とは分けて、毎月無理なく続けられる金額を決めます。相場が下がっても家計を圧迫しない金額なら、当初の計画を見直す時間を持ちやすくなります。

価格が下がったときに短期の値動きだけで売買せず、目的、使う時期、許容できる損失に照らして見直す手順を事前に決めておきます。